Como gerenciar aplicações, resgates e rendimentos em contas de investimento?

Quando se tem um controle financeiro bem estruturado, é cada vez mais comum a decisão de realizar investimentos, para fazer com que uma parte do dinheiro da empresa renda ainda mais.

No Operand é possível realizar esse controle para possíveis análises financeiras. 

Como cadastrar uma conta bancária para os investimentos?

Primeiro é necessário criar uma conta bancária específica para os investimentos. Para isso, clique no seu Avatar > Configurações > Financeiro > Contas > Adicionar, informe os dados e clique em Salvar.

Caso a conta de investimento já exista há um tempo, lembre-se de informar o saldo inicial. Clique no ícone de lápis ao lado da conta cadastrada, mude para a aba Ajuste de saldo, clique em Adicionar, informe o saldo inicial e clique em Salvar.

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Importante: para realizar essa ação, é necessário possuir pelo menos a permissão Total no módulo Financeiro.

Como cadastrar uma aplicação?

Quando ocorrer uma aplicação, é necessário realizar uma transferência da conta principal para a conta de investimento.

Para isso, clique em Financeiro > Lançamentos > ícone de Transferência entre contas, preencha os campos necessários, informe de qual conta o dinheiro saiu e em qual conta o dinheiro entrou e confirme clicando em Salvar.

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Como cadastrar um resgate?

Quando ocorrer um resgate, o processo é inverso. É necessário realizar uma transferência da conta de investimento para a conta principal.

Para isso, clique no ícone de Transferência entre contas, preencha os campos necessários, informe de qual conta o dinheiro saiu e em qual conta o dinheiro entrou e confirme clicando em Salvar.

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Como cadastrar um rendimento?

Todo rendimento deve ser registrado no sistema como um lançamento e deve ser vinculado à conta de investimento.

Para isso, clique em Financeiro > Lançamentos > ícone de Adicionar Receita, preencha os campos necessários, mude para o modo Completo, em Conta selecione a conta de investimento e confirme clicando em Salvar.

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Dica: crie uma categoria específica para os rendimentos. Dessa forma, será mais simples de obter relatórios precisos.

É possível realizar a conciliação bancária em contas de investimento?

Alguns bancos possuem arquivos no formato OFX específicos para os investimentos, mas a maioria não.

Nesse caso, pode acontecer de não ser possível realizar a conciliação bancária na conta de investimento. Mas na conta principal, todos os valores de aplicação e resgate podem ser conciliados, pois estarão no arquivo!

 

 

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