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O que é e quais os passos para realizar conciliação bancária?

Uma das melhoras formas de evitar surpresas indesejáveis nas finanças de uma empresa é por meio da conciliação bancária. A conciliação bancária é a comparação do controle financeiro interno com o controle externo, no caso o extrato bancário. Seu objetivo é garantir a exatidão do saldo de uma conta bancária verificada internamente em um determinado período. Sua empresa terá um controle financeiro organizado sem correr riscos de não cumprir com as atividades financeiras diárias, por exemplo, o pagamento de empréstimos, fornecedores, etc.

Para realizar uma conciliação bancária eficaz, precisamos realizar 3 passos:

1. Lançar as entradas e saídas no controle financeiro interno; 

Ex.: Recebimentos de clientes, pagamentos de fornecedores, folhas de pagamento, tarifas bancárias etc.

2. Confrontar dados do controle financeiro interno com o extrato bancário;

Ex.: Comparar o valor e data em cada lançamento (Entradas/Saídas).

3. Corrigir lançamentos no controle financeiro interno quando forem identificados dados indevidos.

Os benefícios de aplicar alguns processos como a conciliação bancária na gestão financeira são muito claros, você terá o total domínio da situação financeira e relatórios gerenciais mais precisos.

O Operand oferece a opção de conciliação bancária e para saber mais detalhes, clique aqui.